Bancos vão encerrar “contas laranja” e de apostas irregulares

As regras ficaram mais rígidas para quem usa contas bancárias de forma irregular. Os bancos associados à Federação Brasileira de Bancos (Febraban) são obrigados a encerrar contas fraudulentas, conhecidas como “contas laranja”, e também bloquear operações de apostas esportivas que funcionam sem autorização do governo federal.

A medida faz parte de um novo conjunto de normas de autorregulação criado pela própria Febraban, com o objetivo de fortalecer o combate a fraudes, golpes digitais e lavagem de dinheiro.

Segundo a entidade, a mudança atende a uma preocupação crescente do setor financeiro com o aumento de golpes virtuais e o uso indevido de contas para movimentar dinheiro de esquemas criminosos. “Estamos criando um marco no processo de depuração de relacionamentos tóxicos com clientes que alugam ou vendem suas contas e que usam o sistema financeiro para escoar recursos de golpes e ataques cibernéticos”, afirmou o presidente da Febraban, Isaac Sidney.

O que muda na prática

Os bancos terão de identificar e fechar contas suspeitas de serem usadas por terceiros para fins ilícitos. Também devem agir de forma imediata ao identificar apostas online sem autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA), vinculada ao Ministério da Fazenda.

Além disso, as instituições terão de reportar as operações suspeitas ao Banco Central e manter registros das ações tomadas. O não cumprimento dessas regras pode gerar advertências e sanções internas, inclusive a exclusão do sistema de autorregulação da Febraban.

A federação explica que o foco é proteger o cliente e o próprio sistema financeiro. Muitas vezes, pessoas físicas acabam “emprestando” suas contas para movimentações de terceiros — e, sem perceber, se tornam laranjas de esquemas criminosos. A prática é ilegal e pode resultar em bloqueio da conta e até processo judicial.

Por que a mudança é importante

Nos últimos anos, aumentaram os casos de lavagem de dinheiro por meio de apostas online e contas digitais. As novas regras tentam conter esse avanço antes que ele cause impactos maiores no sistema bancário.

Para o cliente comum, o efeito deve ser quase imperceptível — desde que as movimentações sejam regulares. Mas o controle mais rígido pode ajudar a reduzir fraudes, falsos boletos, transações suspeitas e golpes aplicados pela internet.

Com o endurecimento das normas, a Febraban espera tornar o ambiente financeiro mais seguro e confiável, ao mesmo tempo em que reforça a cooperação com órgãos como o Banco Central, Polícia Federal e Ministério da Fazenda.